Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir setzen die AML-Vorgaben (Anti-Geldwäsche) unserer Lizenz aus Curaçao (OGL/2024/164/0246) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Dokumente wir brauchen, wann wir diese prüfen und was geschieht, wenn etwas unklar bleibt.

Unsere AML-Richtlinie

Lukki Casino betreibt sein Angebot unter der Lizenz OGL/2024/164/0246 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Damit verpflichten wir uns zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und Minderjährigen-Spiel.

Konkret heißt das: Wir kennen jeden Spieler, der echtes Geld einzahlt, wir überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten, und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Stelle. Unser Compliance-Team prüft jede neue Registrierung gegen Sanktionslisten und passt die internen Kontrollen laufend an.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Abgleich mit Sanktions- und politisch exponierten Personen (PEP-Listen)
• Meldung verdägender Transaktionen gemäß Lizenzvorgaben
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Adresse über automatische Abgleiche. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, spätestens wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR erreichen. Bei erhöhtem Risiko oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen.

Ohne vollständige Verifizierung können Sie nicht auszahlen. Das gilt auch für Kryptowährungen, da auch bei Bitcoin, Ethereum und Tether die Identität des Kontoinhabers feststehen muss.

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung akzeptieren wir ausschließlich Dokumente, die Sie als Kontoinhaber ausweisen. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Staatsausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis zum Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot der E-Wallet-Adresse mit sichtbarem Namen
• Selbstauswahl oder Bankbestätigung bei Krypto-Einzahlungen

So läuft die Verifizierung

Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten. Die meisten Prüfungen schließen wir innerhalb von 24 Stunden ab, bei einwandfreien Unterlagen oft in wenigen Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt und nur für das Compliance-Team sichtbar.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Fotografieren Sie Ihre Dokumente vollständig, ohne Verdeckungen.
• 3. Laden Sie die Dateien hoch (JPG, PNG oder PDF, bis 10 MB).
• 4. Wir prüfen die Unterlagen und melden uns per E-Mail an Sie.
• 5. Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket; der Vorgang läuft weiter.
• 6. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung und können auszahlen.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Wir speichern Ihre Dokumente verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsverkehrsabteilung sehen die Unterlagen, jede Einsicht wird protokolliert. Niemand außerhalb dieser Kreise erhält Zugriff, und wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, sofern kein gesetzlicher Auftrag besteht.

Nachweis der Geldherkunft

Wenn Ihre Einzahlungsmuster oder Beträge außerhalb dessen liegen, was wir aus Ihrem Spielerprofil erwarten, fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist keine Verdachtsäußerung gegen Ihre Person, sondern eine gesetzliche Pflicht bei bestimmten Schwellen und Konstellationen.

Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 10.000 EUR, ein stark erhöhtes Einzahlungsvolumen innerhalb kurzer Zeit oder auffällige Muster bei der Nutzung mehrerer Zahlungsmittel. Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid, Bankauszüge, Erbschafts- oder Schenkungsurkunden oder der Verkaufsnachweis von Vermögenswerten.

Prüfung von Ein- und Auszahlung

Same-Method-Regel und Limits

Wir behalten uns vor, Einzahlungen auf Auffälligkeiten zu kontrollieren, insbesondere bei Bareinzahlungen über Prepaid-Methoden und bei Krypto-Transfers. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich (Same-Method-Regel). Das schließt Missbrauch aus, bei dem mit einem Weg eingezahlt und über einen anderen, nicht überprüften Weg ausgezahlt wird.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir keine. Bei Deckungskonflikten oder unklaren Transaktionen stocken wir einzelne Auszahlungen bis zur Klärung auf.

Wenn Verifizierung scheitert

Bleiben erforderliche Dokumente aus oder passen nicht zu Ihren Kontodaten, setzen wir Auszahlungen aus. Die Kontosperrung ist immer anlassbezogen: unverständliche Dokumente führen zu einer Nachfrage mit Frist, gefälschte Unterlagen dagegen zur sofortigen Kontoschließung und Meldung an die Lizenzbehörde.

Sie erhalten in jedem Fall eine Mitteilung über den Grund und eine Frist zur Korrektur, üblicherweise 30 Tage. Innerhalb dieser Frist können Sie Unterlagen nachreichen. Bleibt eine Meldung von Bestätigung verdächtig oder erfüllen Sie eine Nachweispflicht nicht, ist eine endgültige Schließung möglich; Ihr verbleibendes Guthahlen zahlen wir auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

Gegen jede Entscheidung können Sie sich beim Support melden, Ihr Anliegen landet direkt beim Compliance-Team, das die Entscheidung erneut prüft und Ihnen schriftlich antwortet.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung pausiert, Frist zur Nachreichung
• Unlesbare oder unvollständige Unterlagen: einmalige Nachfrage
• Abweichung zwischen Kontodaten und Dokument: Klärung vor Freigabe
• Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Schließung und Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Nach den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachweisbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und der Abwehr von Betrugsvorwürfen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir alle persönlichen Daten, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Auskunfts- und Löschwünsche nach der DSGVO können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] richten; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Frist.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Sie können nach der Registrierung einzahlen und spielen. Vor der ersten Auszahlung und spätestens ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen ist die vollständige Verifizierung erforderlich.

Kann ich mit Krypto die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Bitcoin, Ethereum, Tether und weiteren Kryptowährungen prüfen wir Ihre Identität vor der ersten Auszahlung nach denselben Regeln.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen klären wir die meisten Fälle innerhalb weniger Stunden.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Zahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Einzahlungen zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Bankauszug genügt meist.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach Ablauf der gesetzten Frist kann das Konto dauerhaft geschlossen werden.